Revelando el "fraude de moneda estable": millones de víctimas atrapadas, enormes fondos evaporados

Recientemente, un gran caso de fraude que ha sorprendido al mundo financiero ha salido a la luz. La plataforma "Xin Kang Jia", que se presenta como la división oficial china de la "Bolsa de Oro y Productos de Dubái", utilizó moneda estable como cobertura y atrajo a aproximadamente 2 millones de inversores con la promesa de "intereses altos garantizados", lo que resultó en la imposibilidad de recuperar 13 mil millones de yuanes.

Esta Lavado de ojos comenzó en marzo de 2021, cuando varias personas registraron una empresa fachada utilizando combinaciones de nombres. Sin embargo, la empresa rápidamente se revestía de una apariencia lujosa. En mayo de 2023, la plataforma comenzó a operar bajo el nombre de "China National Petroleum", y luego cambió su nombre a "DGCX Xin Kang Jia Data". La plataforma afirmaba que se podía ganar un 2% diario y proclamaba tener una cooperación estratégica con capitales del Medio Oriente y una gran compañía petrolera, atrayendo a numerosos inversionistas.

La plataforma utiliza una estructura de mercadeo en red militarizada, dividiendo el país en cuatro "zonas de guerra", donde los promotores ascienden según su rango militar. La cantidad de personas reclutadas está directamente vinculada a los ascensos y recompensas, e incluso se promete que al reclutar a 500 personas se puede obtener un coche de lujo. El mayor equipo regional cuenta con 150,000 miembros, formando una vasta red de mercadeo en red.

Aunque el gobierno local emitió una advertencia de riesgo ya en octubre de 2024, la mayoría de los usuarios todavía están inmersos en la fantasía de ganancias inesperadas. Hasta mayo de 2025, la plataforma comenzó a restringir los retiros y, a finales de junio, colapsó por completo y se congelaron los fondos de millones de inversores.

Cabe destacar que la plataforma utiliza USDT como canal para la entrada y salida de fondos, lo que aumenta considerablemente la ocultación de Lavado de ojos y la eficiencia de la transferencia de fondos. Dos días antes del colapso de la plataforma, se transfirieron en lotes hasta 1.8 mil millones de USDT a nuevas direcciones de criptomonedas.

El cerebro detrás del plan se hace llamar "Sr. Huang" y se presentó como un doctor en finanzas de Wall Street y ejecutivo de una compañía petrolera. Sin embargo, las fotos que usó eran en realidad imágenes de otras personas. Se rumorea que esta persona ha participado en otros grandes esquemas de pirámide. Al prever que el engaño estaba a punto de colapsar, el autor del plan ya había obtenido un pasaporte de un pequeño país a través de la inversión en inmigración y logró escapar al extranjero.

Actualmente, la policía de varias partes del país ha iniciado investigaciones, 37 líderes de equipos han sido arrestados y se han congelado fondos involucrados por más de 120 millones de yuanes. Sin embargo, para aquellas familias que han perdido sus ahorros, esto es muy poco.

Este caso es un típico representante de "Lavado de ojos + pirámide + lavado de dinero transfronterizo", pero su innovación radica en la introducción completa de moneda estable como canal de financiamiento. Con el endurecimiento de la regulación de monedas estables a nivel global, este tipo de Lavado de ojos también está actualizando constantemente sus métodos.

Para los inversores, es crucial mantener la vigilancia ante las promesas de altos retornos. No importa cómo se presenten los productos financieros, las promesas de rendimientos excesivamente altos a menudo implican grandes riesgos. Al tomar decisiones de inversión, se debe comprender plenamente los riesgos asociados y tratar con cautela los proyectos de "alto retorno" de origen dudoso.