Binance acepta pagar 4.3 mil millones de dólares en multas y se retira del mercado estadounidense

Recientemente, el mayor intercambio de criptomonedas del mundo, Binance, acordó pagar una enorme multa de hasta 4.3 mil millones de dólares para resolver los cargos penales del Departamento de Justicia de EE. UU. Esta multa establece un récord histórico en el Departamento del Tesoro de EE. UU.

Binance ha sido acusado de violar las regulaciones contra el lavado de dinero, operar servicios de remesas sin licencia y violar las sanciones estadounidenses. El Departamento del Tesoro de EE. UU. ha declarado que Binance no ha logrado prevenir y reportar transacciones sospechosas relacionadas con organizaciones terroristas, involucrando un monto superior a 8.98 millones de dólares.

El secretario del Tesoro de EE. UU. enfatizó que Binance ha ignorado sus obligaciones legales en su búsqueda de ganancias, no recopilando la información necesaria de los clientes ni monitoreando las transacciones. El fiscal general de EE. UU. señaló que la plataforma Binance ha sido utilizada por delincuentes para transferir fondos ilegales.

Como parte del acuerdo de conciliación, Binance pagará 1,800 millones de dólares en multas penales y se le confiscarán 2,500 millones de dólares. Además, Binance deberá pagar 3,400 millones de dólares a la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU. y 968 millones de dólares a la Oficina de Sanciones del Tesoro.

El fundador de Binance, Zhao Changpeng, aceptó renunciar a su cargo de CEO y pagar una multa de 50 millones de dólares. Podría enfrentar hasta 10 años de prisión, pero la duración exacta de la condena aún no se ha determinado. Según el acuerdo de culpabilidad, Zhao Changpeng tiene prohibido participar en cualquier operación o gestión de Binance durante al menos tres años.

Binance se retirará completamente del mercado estadounidense, pero su filial estadounidense BinanceUS continuará operando en Estados Unidos. Binance también debe designar un auditor de cumplimiento independiente, con un mandato de tres años, y reportar su trabajo de cumplimiento al gobierno de Estados Unidos. El Departamento del Tesoro mantendrá el derecho de acceso a los libros, registros y sistemas de Binance durante cinco años.

Richard Teng, ex director global del mercado regional de Binance, asumirá el cargo de CEO. Teng tiene más de 30 años de experiencia en servicios financieros y regulación, habiendo ocupado altos cargos en varias agencias reguladoras financieras.

Es importante señalar que las autoridades reguladoras de EE. UU. no han acusado a Binance de malversar fondos de los usuarios o de participar en manipulación del mercado. Binance enfatiza que los fondos de los usuarios siguen siendo seguros.

Este evento marca un desafío importante para Binance en términos de cumplimiento, al mismo tiempo que refleja que la industria de las criptomonedas enfrenta una supervisión regulatoria cada vez más estricta. En el futuro, Binance necesitará fortalecer las medidas de cumplimiento a nivel global para reconstruir la confianza de los reguladores y los usuarios.