إدارة المخاطر: التحديات والاستراتيجيات التي تواجهها منصة تداول الأصول الرقمية
تنشأ المخاطر من الكلمة الإيطالية "RISQUE"، والتي كانت تشير في الأصل إلى المخاطر الموضوعية في الطبيعة. في المجتمع الحديث، تعتمد المخاطر بشكل أكبر على حرية خياراتنا، بدلاً من القدر.
أشار المؤرخ المالي بيتر بيرنز إلى أن انهيار الشركات، وتقلبات سوق الأسهم، والحروب والركود الاقتصادي، غالباً ما تأتي في أوقات يفاجأ فيها الناس. باعتبارها مزود سيولة في سوق العملات الرقمية، فإن إدارة المخاطر في البورصات تعتبر مهمة بشكل خاص. تجمع منصات تداول العملات الرقمية بين وظائف متعددة مثل الحفظ، وتطابق الصفقات، والتسوية، ويمكن اعتبارها مركزاً مالياً فائقاً.
يعتقد المسؤولون عن إدارة المخاطر في الصناعة عمومًا أن هناك نقصًا واضحًا في إدارة المخاطر في صناعة البلوك تشين. وقد أدى ذلك إلى وقوع مآسي مثل "انفجار" FCoin. كيف يمكن القيام بإدارة المخاطر بشكل جيد أصبح موضوعًا مهمًا يثير اهتمام الصناعة.
إدارة المخاطر
أكبر مخاطر النظام في سوق التشفير تأتي من تغييرات التنظيمات السياسية. تشمل المخاطر غير النظامية التي يمكن لمشاركي السوق التحكم فيها: مخاطر التكنولوجيا، مخاطر التشغيل، مخاطر السيولة، مخاطر الثقة ومخاطر الأخلاق.
تتصل إدارة المخاطر ارتباطًا وثيقًا بجميع مراحل البورصة. قال أحد المحترفين المخضرمين إن إدارة المخاطر تتمتع بمكانة عالية، حيث تراقب بشكل مستمر مشاريع المخاطر مثل السيولة، والتحكيم، والشذوذ في الحسابات، وتتعاون بشكل وثيق مع جميع الأقسام.
ومع ذلك، فإن مرحلة التطور السريع لإدارة المخاطر بلا شك ستقيد السرعة. الوضع الحالي في الصناعة ليس مثالياً. لا تزال بعض منصات التداول الصغيرة والمتوسطة تفتقر إلى الوعي بإدارة المخاطر، سواء على المستوى المادي أو النظامي أو على مستوى الحوكمة. إذا كان على صناعة التشفير أن تدخل التيار الرئيسي، يجب على المنصات معالجة "آلام إدارة المخاطر" بشكل صحيح.
أمان الأصول هو الأساس
بلغت القيمة الإجمالية للأصول المسروقة من منصات العملات الرقمية في عام 2019 ما يصل إلى 283 مليون دولار. لا تزال ظاهرة "اختفاء" تحدث بين الحين والآخر، مما يثير القلق بشأن أمان الأصول.
تتبع بعض البورصات تدقيقًا ماليًا صارمًا، وإنذارات مراقبة في الوقت الحقيقي، وفصل المحافظ الساخنة والباردة، كما أنها أنشأت صناديق حماية للمستخدمين. تركز بعض المنصات على المطابقة في الوقت الحقيقي وعبر دفعات، وتتبع عناوين البلوك تشين في الوقت الحقيقي، وتعزز التعليم في إدارة المخاطر.
تخزين الأمان هو وسيلة مهمة لتعزيز أمان الأصول. يقترح بعض الخبراء أن الشركات الصغيرة والمتوسطة يمكن أن تفكر في إدخال خدمات الإيداع من طرف ثالث أو شراء التأمين. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمنصة اختيار الشفافية العامة، ودعوة الزملاء للمراقبة، لتقليل مخاطر استخدام الأصول.
الامتثال هو الأساس
يمكن أن يؤدي احتضان التنظيم والامتثال بشكل نشط إلى تقليل المخاطر السياسية والقانونية. لقد أنشأت العديد من المنصات نظام إدارة المخاطر والامتثال الذي يغطي المراحل السابقة واللاحقة. كما أن بعض المنصات تتقاسم المخاطر التنظيمية من خلال التشغيل الموزع، وتقدم طلبات للحصول على تراخيص في عدة دول.
التقنية هي درع
تعد مشكلات الأمان التقنية شائعة إلى حد ما، وحتى المنصات الرائدة لا تسلم من ذلك. قامت بعض المنصات ببناء أنظمة متكاملة لإدارة المخاطر، باستخدام البيانات الضخمة والتشفير وتقنيات الذكاء الاصطناعي لمراقبة المخاطر في الوقت الحقيقي والكشف الذكي.
لا يمكن تجاهل الرقابة الداخلية
حوالي ثلثي مشكلات الأمن السيبراني تنبع من إهمال الموظفين الداخليين. تؤكد معظم المنصات على إجراءات مثل تنظيم العمليات، توزيع المسؤوليات، إدارة الصلاحيات، والتدقيق الدوري. كما تقوم بعض المنصات بإجراء "صيد احتيالي" داخلي أو ممارسة "نموذج الثقة الصفرية".
الاقتباس من خبرات المالية التقليدية
قد تكون متطلبات إدارة المخاطر في سوق الأصول الرقمية أعلى. يقترح المتخصصون في الصناعة أن يسعى مجال التشفير لاستخراج المعلومات على السلسلة وتحويلها إلى مؤشرات اتخاذ قرارات إدارة المخاطر. بالإضافة إلى ذلك، فإن النماذج الناضجة مثل الفصل بين التداول والأصول، وتقسيم تسوية الحفظ، تستحق أيضًا الاقتداء بها.
يجب على منصة الأصول الرقمية زيادة استثماراتها في إدارة المخاطر. أظهرت الأبحاث أن المتوسط فقط 13% من الأفراد و17% من الميزانية مخصصة للتشغيل الآمن. بالنظر إلى آفاق الصناعة، يجب على المنصة أن تأخذ في الاعتبار المدى الطويل وتستثمر المزيد من الموارد لبناء نظام متقدم لإدارة المخاطر.
كما قال أحد المتخصصين في المجال، يمكن اعتبار الاستثمار في إدارة المخاطر كتكلفة فرصة. كلما كانت الشركات تركز أكثر على السمعة والمصالح طويلة الأجل، زادت اهتمامها بأمان أصول العملاء.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 11
أعجبني
11
7
مشاركة
تعليق
0/400
VCsSuckMyLiquidity
· منذ 18 س
هناك قول يقول إن إدارة المخاطر هي مجرد عملية فرك.
شاهد النسخة الأصليةرد0
airdrop_whisperer
· 08-05 08:41
آه، انفجار fcoin كاد أن يسبب لي خسارة كاملة لرأسمالي.
شاهد النسخة الأصليةرد0
EyeOfTheTokenStorm
· 08-04 23:03
انظر إلى البيانات واثقاً من التكنولوجيا وليس الدموع! فبعد كل شيء، كانت FCoin أيضاً "تقنية"، فلا تفقد الحمقى مرة أخرى في هذه الموجة~
شاهد النسخة الأصليةرد0
PhantomMiner
· 08-04 06:15
التحكم في المخاطر هو شيء يقول إنه لا يقول شيئًا.
شاهد النسخة الأصليةرد0
ForkTongue
· 08-04 06:14
مرة أخرى هي مجموعة من الأحاديث القديمة حول مخاطر الأمان، من يفهم يفهم.
استراتيجيات التحكم الشاملة في منصة التشفير: أمان الأصول، الامتثال والتكنولوجيا بالتساوي
إدارة المخاطر: التحديات والاستراتيجيات التي تواجهها منصة تداول الأصول الرقمية
تنشأ المخاطر من الكلمة الإيطالية "RISQUE"، والتي كانت تشير في الأصل إلى المخاطر الموضوعية في الطبيعة. في المجتمع الحديث، تعتمد المخاطر بشكل أكبر على حرية خياراتنا، بدلاً من القدر.
أشار المؤرخ المالي بيتر بيرنز إلى أن انهيار الشركات، وتقلبات سوق الأسهم، والحروب والركود الاقتصادي، غالباً ما تأتي في أوقات يفاجأ فيها الناس. باعتبارها مزود سيولة في سوق العملات الرقمية، فإن إدارة المخاطر في البورصات تعتبر مهمة بشكل خاص. تجمع منصات تداول العملات الرقمية بين وظائف متعددة مثل الحفظ، وتطابق الصفقات، والتسوية، ويمكن اعتبارها مركزاً مالياً فائقاً.
يعتقد المسؤولون عن إدارة المخاطر في الصناعة عمومًا أن هناك نقصًا واضحًا في إدارة المخاطر في صناعة البلوك تشين. وقد أدى ذلك إلى وقوع مآسي مثل "انفجار" FCoin. كيف يمكن القيام بإدارة المخاطر بشكل جيد أصبح موضوعًا مهمًا يثير اهتمام الصناعة.
إدارة المخاطر
أكبر مخاطر النظام في سوق التشفير تأتي من تغييرات التنظيمات السياسية. تشمل المخاطر غير النظامية التي يمكن لمشاركي السوق التحكم فيها: مخاطر التكنولوجيا، مخاطر التشغيل، مخاطر السيولة، مخاطر الثقة ومخاطر الأخلاق.
تتصل إدارة المخاطر ارتباطًا وثيقًا بجميع مراحل البورصة. قال أحد المحترفين المخضرمين إن إدارة المخاطر تتمتع بمكانة عالية، حيث تراقب بشكل مستمر مشاريع المخاطر مثل السيولة، والتحكيم، والشذوذ في الحسابات، وتتعاون بشكل وثيق مع جميع الأقسام.
ومع ذلك، فإن مرحلة التطور السريع لإدارة المخاطر بلا شك ستقيد السرعة. الوضع الحالي في الصناعة ليس مثالياً. لا تزال بعض منصات التداول الصغيرة والمتوسطة تفتقر إلى الوعي بإدارة المخاطر، سواء على المستوى المادي أو النظامي أو على مستوى الحوكمة. إذا كان على صناعة التشفير أن تدخل التيار الرئيسي، يجب على المنصات معالجة "آلام إدارة المخاطر" بشكل صحيح.
أمان الأصول هو الأساس
بلغت القيمة الإجمالية للأصول المسروقة من منصات العملات الرقمية في عام 2019 ما يصل إلى 283 مليون دولار. لا تزال ظاهرة "اختفاء" تحدث بين الحين والآخر، مما يثير القلق بشأن أمان الأصول.
تتبع بعض البورصات تدقيقًا ماليًا صارمًا، وإنذارات مراقبة في الوقت الحقيقي، وفصل المحافظ الساخنة والباردة، كما أنها أنشأت صناديق حماية للمستخدمين. تركز بعض المنصات على المطابقة في الوقت الحقيقي وعبر دفعات، وتتبع عناوين البلوك تشين في الوقت الحقيقي، وتعزز التعليم في إدارة المخاطر.
تخزين الأمان هو وسيلة مهمة لتعزيز أمان الأصول. يقترح بعض الخبراء أن الشركات الصغيرة والمتوسطة يمكن أن تفكر في إدخال خدمات الإيداع من طرف ثالث أو شراء التأمين. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمنصة اختيار الشفافية العامة، ودعوة الزملاء للمراقبة، لتقليل مخاطر استخدام الأصول.
الامتثال هو الأساس
يمكن أن يؤدي احتضان التنظيم والامتثال بشكل نشط إلى تقليل المخاطر السياسية والقانونية. لقد أنشأت العديد من المنصات نظام إدارة المخاطر والامتثال الذي يغطي المراحل السابقة واللاحقة. كما أن بعض المنصات تتقاسم المخاطر التنظيمية من خلال التشغيل الموزع، وتقدم طلبات للحصول على تراخيص في عدة دول.
التقنية هي درع
تعد مشكلات الأمان التقنية شائعة إلى حد ما، وحتى المنصات الرائدة لا تسلم من ذلك. قامت بعض المنصات ببناء أنظمة متكاملة لإدارة المخاطر، باستخدام البيانات الضخمة والتشفير وتقنيات الذكاء الاصطناعي لمراقبة المخاطر في الوقت الحقيقي والكشف الذكي.
لا يمكن تجاهل الرقابة الداخلية
حوالي ثلثي مشكلات الأمن السيبراني تنبع من إهمال الموظفين الداخليين. تؤكد معظم المنصات على إجراءات مثل تنظيم العمليات، توزيع المسؤوليات، إدارة الصلاحيات، والتدقيق الدوري. كما تقوم بعض المنصات بإجراء "صيد احتيالي" داخلي أو ممارسة "نموذج الثقة الصفرية".
الاقتباس من خبرات المالية التقليدية
قد تكون متطلبات إدارة المخاطر في سوق الأصول الرقمية أعلى. يقترح المتخصصون في الصناعة أن يسعى مجال التشفير لاستخراج المعلومات على السلسلة وتحويلها إلى مؤشرات اتخاذ قرارات إدارة المخاطر. بالإضافة إلى ذلك، فإن النماذج الناضجة مثل الفصل بين التداول والأصول، وتقسيم تسوية الحفظ، تستحق أيضًا الاقتداء بها.
يجب على منصة الأصول الرقمية زيادة استثماراتها في إدارة المخاطر. أظهرت الأبحاث أن المتوسط فقط 13% من الأفراد و17% من الميزانية مخصصة للتشغيل الآمن. بالنظر إلى آفاق الصناعة، يجب على المنصة أن تأخذ في الاعتبار المدى الطويل وتستثمر المزيد من الموارد لبناء نظام متقدم لإدارة المخاطر.
كما قال أحد المتخصصين في المجال، يمكن اعتبار الاستثمار في إدارة المخاطر كتكلفة فرصة. كلما كانت الشركات تركز أكثر على السمعة والمصالح طويلة الأجل، زادت اهتمامها بأمان أصول العملاء.