مخاطر تجميد بطاقات الائتمان الناجمة عن بيع الأصول الرقمية واستراتيجيات التعامل معها

مؤخراً، واجه بعض حاملي الأصول الرقمية (خاصة USDT) تجميد بطاقاتهم البنكية بعد بيعهم للأصول الرقمية، بل وتلقوا مكالمات تطلب "المساعدة في التحقيق". ستتناول هذه المقالة بالتفصيل أسباب هذه المشكلة والمخاطر وطرق التعامل معها.

هل امتلاك الأصول الرقمية غير قانوني؟

أولاً، من الضروري توضيح أن حيازة الأصول الرقمية في بلادنا ليست غير قانونية في الوقت الحالي. وذلك لأن:

1. لم تصدر بعد أي قوانين أو لوائح إدارية تتعلق بشكل مباشر بالأصول الرقمية في البلاد.
2. الوثائق التنظيمية الحالية (مثل "الإعلان 9.4"، "الإشعار 9.24") لها مستوى منخفض، ولا تشكل "قانون مسبق" وفقًا للقانون الجنائي.
3. هذه الوثائق لم تمنع المواطنين بشكل صريح من امتلاك الأصول الرقمية.

لذلك، فإن مجرد امتلاك الأصول الرقمية لا يشكل عملاً غير قانوني أو جريمة.

لماذا يمكن أن يثير بيع الأصول الرقمية مشاكل؟

1. مشكلة قنوات التداول تؤدي إلى "الأموال القذرة"

بعض منصات التداول غير المنظمة قد تكون مرتبطة بأنشطة إجرامية سابقة، مما يؤدي إلى تلقي المستخدمين أموالاً تتعلق بالاحتيال في الاتصالات أو القمار عبر الإنترنت دون قصد. بعد أن تكتشف البنوك المعاملات المشبوهة، ستتخذ إجراءات تجميد.

2. مخاطر التداول عبر القنوات غير الرسمية

بعض المستخدمين يسعون للحصول على أسعار صرف أعلى، ويختارون التعاون مع "مكاتب الصرافة غير القانونية". قد تكون هذه المؤسسات متورطة في تبادل العملات الأجنبية بشكل غير قانوني، وغالبًا ما تكون مصادر أموالها غير واضحة، مما يسهل إثارة المخاطر القانونية.

3. سلوك المستخدم غير السليم

بعض المستخدمين قد يكون لديهم مصادر دخل يصعب تفسيرها أو شاركوا في بعض السلوكيات الرمادية، مما يزيد من تعقيد المخاطر المتعلقة بالتحقيق.

هل تعني "المساعدة في التحقيق" مخاطر جنائية؟

عادةً، لا تؤدي معاملات الأصول الرقمية البسيطة مباشرةً إلى مخاطر جنائية. ومع ذلك، إذا كان لدى المستخدم علاقة خاصة بمصدر الأموال، أو إذا كان يعلم أن مصدر الأموال غير مناسب ومع ذلك يشارك في المعاملة، فقد يواجه خطرين رئيسيين جنائيين:

1. التستر، إخفاء جريمة الأصول الرقمية
2. مساعدة في نشاطات الجرائم الإلكترونية

تتطلب هاتان التهمتان من الشخص المتهم أن يكون "على علم" بمصادر الأموال غير القانونية من الناحية الذاتية، ويجب أن يتم تقييم ذلك من خلال النظر في السلوك الموضوعي.

كيف تتعامل مع تجميد البطاقة و"المساعدة في التحقيق"؟

1. تقييم المخاطر الذاتية: تحقق مما إذا كانت هناك أي أنشطة غير قانونية أخرى.
2. الاتصال بالبنوك المعنية: لفهم حالة التجميد والجهة المسؤولة.
3. الاتصال بمنصة التداول: الحصول على سجلات التداول.
4. إعداد توضيحات مفصلة: اشرح مصدر الأموال وظروف الصفقة.
5. التعاون بحذر مع التحقيق: يُنصح بالتشاور مع محامٍ محترف.

الخاتمة

من المهم البقاء هادئًا عند مواجهة تجميد بطاقة الائتمان. حتى لو تم تجميد الأموال، فهذا لا يعني بالضرورة أنها متعلقة بقضية جنائية. لكن يجب الانتباه إلى أنه إذا كانت الأموال مصدرها غير مشروع، حتى لو كان المستخدم حسن النية، فقد يواجه خطر الاسترداد. نأمل أن يتمكن جميع حاملي الأصول الرقمية من إجراء المعاملات بشكل آمن ومتوافق، وتجنب المخاطر القانونية غير الضرورية.