كيفية حماية الأصول في أوقات الاضطراب

1. الموقع الجغرافي مهم جداً. اختيار الملاذ الصحيح قد يحدد سلامة الممتلكات وحتى الحياة. هناك العديد من الحالات التاريخية التي تظهر أن الخيارات الجغرافية المختلفة تؤدي إلى نتائج مختلفة تماماً. على سبيل المثال، خلال الحرب العالمية الثانية، هربت عائلتان يهوديتان إلى فرنسا والبرتغال، حيث واجهت الأولى مصيراً مؤسفاً بينما نجت الثانية. في عام 1943، بدأ بعض النازيين في تحويل الأموال إلى أمريكا الجنوبية بدلاً من القارة الأوروبية أو الولايات المتحدة، وكان ذلك قراراً حكيمًا في ذلك الوقت. عند انهيار الاتحاد السوفيتي في عام 1991، فقد العديد من السكان العاديين جميع ممتلكاتهم بين عشية وضحاها لأن كل أصولهم كانت داخل البلاد.

2. في الأوقات الصعبة، يجب أن تكون بارعًا في ملاحظة التفاصيل واتخاذ القرارات المستقلة. في عام 1942، من خلال ملاحظة نقص الطعام، وتفكيك أسوار القصر، وكذلك ردود فعل ضباط البحرية مع الجيشيين، توقعت شركة نيمورا للأوراق المالية أن اليابان قد تخسر في النهاية الحرب. بدأوا تدريجياً في بيع الأسهم، بل وحتى في البيع على المكشوف، واستثمروا الأموال في الأراضي والممتلكات، معتقدين أن هذه ستكون أفضل أدوات الحفاظ على القيمة بعد الحرب. كانت هذه القرار أساسًا للتوسع السريع لشركة نيمورا للأوراق المالية بعد الحرب. بالمقابل، فقد وثقت العديد من العائلات الألمانية اليهودية النبيلة بشكل مفرط في الدولة في الثلاثينيات، مما أفقدهم فرصة المغادرة في الوقت المناسب، وانتهى بهم المطاف في مأساة. بينما قام أينشتاين باتخاذ القرار الصحيح، وانتقل مبكرًا إلى جامعة برينستون للتدريس.

3. لا تضع جميع أصولك في سوق أو فئة أصول واحدة. في عام 1937، حتى تشرشل انجذب إلى السوق الصاعدة الأمريكية، مما أدى إلى انهياره في عام 1938. كان من الصعب على الأثرياء اليهود في ألمانيا الهروب لأن معظم أصولهم كانت في ألمانيا. العمر الافتراضي للشركات الحديثة أصبح أقصر فأقصر، حيث انخفض متوسط عمر الشركات المدرجة في مؤشر S&P 500 من 61 عامًا في عام 1958 إلى حوالي 18 عامًا في عام 2020، ومن المتوقع أن يكون حوالي 12 عامًا فقط بحلول عام 2030.

4. يجب أن تكون على دراية بمخاطر "الحفظ الذاتي" و "الحفظ من قبل طرف ثالث". في الأوقات الحرجة، قد تؤدي التغيرات في السلطة إلى إبطال الوثائق الملكية السابقة. الودائع المصرفية، الذهب، العقارات، وغيرها هي في الواقع أشكال من الحفظ من قبل طرف ثالث. خلال الحرب العالمية الثانية، تمت مصادرة ممتلكات النبلاء البولنديين من قبل الألمان، وبعد الحرب، لم يكن بالإمكان استعادتها بسبب وقوع بولندا تحت نفوذ الاتحاد السوفيتي. في السنوات الأخيرة، تم تجميد أصول الأثرياء الروس في دول الناتو. خلال الحرب العالمية الثانية، تمت مصادرة ممتلكات المواطنين الأمريكيين من أصل ياباني أيضاً. في عام 1945، حرمت الحكومة اليوغوسلافية جميع الألمان في البلاد من الجنسية وحقوق الملكية.

5. حول تخزين الذهب، قد يكون التخزين الذاتي أكثر أمانًا من التخزين بواسطة طرف ثالث. خلال الحرب العالمية الثانية، تم الاستيلاء على الذهب المخزن في خزائن بنك فرنسا من قبل الألمان، بينما تم الحفاظ على الذهب المدفون في مواقع سرية. ومن المثير للاهتمام أن عائلة يهودية احتفظت بـ 10% من ثروتها العائلية على شكل ذهب، واحتفظت به بشكل رئيسي على شكل عملات معدنية، لأن العملات المعدنية كانت أكثر سهولة في استخدامها كمدفوعات صغيرة خلال الأوقات المضطربة، مما ساعدهم على اجتياز نقاط التفتيش للوصول إلى ملاذهم. في عام 1939، خزن العديد من العائلات الفرنسية 20% من ثروتهم على شكل قضبان ذهبية، لكن بيع الذهب خلال الحرب كان يواجه العديد من المخاطر والصعوبات. بشكل عام، تشير تجربة الحرب العالمية الثانية إلى أنه لا ينبغي تخزين الذهب والمجوهرات في خزائن البنوك المحلية.

6. الخلاصة: الاضطراب هو حالة طبيعية في تاريخ البشرية، بينما السلام والازدهار هما الاستثناء. على مدار 3500 عام من التاريخ المسجل، لم يكن هناك أقل من 300 عام بدون حروب على مستوى العالم. التوصيات: أولاً، لا يجب أن تركز جميع الأصول في مكان واحد، بل يجب تحقيق تنويع في فئات الأصول، والمواقع الجغرافية، وطرق الحفظ. ثانياً، يجب التحضير للمستقبل وعدم الاعتماد على الحظ، فعندما يرغب الجميع في الهروب، قد يكون الوقت قد فات.