كشف "عملة مستقرة" تضليل: مليون ضحية تقع في الفخ، وأموال طائلة تتبخر

مؤخراً، ظهرت قضية احتيال كبيرة صدمت عالم المال. ادعى منصة "زينكانغجيا"، التي تُعرف بأنها الفرع الرسمي الصيني من "بورصة دبي للذهب والسلع"، أنها تستخدم عملة مستقرة كغطاء، وجذبت حوالي 2 مليون مستثمر من خلال وعد "بمعدل عائد مرتفع مع ضمان رأس المال"، مما أدى في النهاية إلى عدم إمكانية استرداد 13 مليار يوان.

بدأ هذا التضليل في مارس 2021، حيث قام عدد من الأفراد بتسجيل شركة وهمية تحت مجموعة من الأسماء. ومع ذلك، سرعان ما ارتدت الشركة ثوبًا فاخرًا. في مايو 2023، بدأ المنصة العمل باسم "الصين للنفط"، ثم تم تغيير اسمها إلى "DGCX شين كانغ جيا للبيانات". ادعت المنصة أنها تستطيع تحقيق ربح يومي بنسبة 2%، وادعت أنها تتعاون استراتيجيًا مع رأس المال في الشرق الأوسط وإحدى شركات النفط الكبرى، مما جذب عددًا كبيرًا من المستثمرين.

يعتمد النظام على هيكل تسويقي عسكري، حيث يتم تقسيم البلاد إلى أربع "جبهات"، ويُرقى المروجون وفقًا للرتب العسكرية. يرتبط عدد الأشخاص الذين يتم جلبهم مباشرةً بالترقية والمكافآت، بل وُعدوا بأنه إذا جلبوا 500 شخص، سيتم منحهم سيارة فاخرة. ويصل عدد أعضاء أكبر فريق إقليمي إلى 150,000 شخص، مما شكل شبكة تسويق ضخمة.

على الرغم من أن الحكومة المحلية أصدرت تحذيرات من المخاطر في أكتوبر 2024، إلا أن معظم المستخدمين لا يزالون غارقين في幻想 الأرباح الضخمة. حتى مايو 2025، بدأت المنصة في تقييد السحب، وفي نهاية يونيو، انهارت تمامًا، وتم تجميد أموال الملايين من المستثمرين.

من المهم أن نلاحظ أن هذه المنصة تعتمد بالكامل على USDT كقناة لدخول وخروج الأموال، مما يزيد بشكل كبير من سرية التضليل وكفاءة تحويل الأموال. قبل يومين من انهيار المنصة، تم نقل ما يصل إلى 1.8 مليار عملة USDT على دفعات إلى عنوان تشفير جديد.

المخطط الرئيسي هو شخص يدعي بأنه "السيد هوانغ"، وقد قام بتقديم نفسه كدكتور مالي من وول ستريت وكمدير تنفيذي في إحدى شركات النفط. ومع ذلك، فإن الصور التي استخدمها هي في الحقيقة صور مسروقة من أشخاص آخرين. هناك شائعات تفيد بأن هذا الشخص شارك في مشاريع احتيالية كبيرة أخرى. وعندما شعر أن الاحتيال على وشك الانهيار، حصل المخطط على جواز سفر من دولة صغيرة عن طريق الهجرة الاستثمارية، ونجح في الهروب إلى الخارج.

حاليًا، فتحت الشرطة في العديد من المناطق في البلاد تحقيقات، وتم القبض على 37 زعيم فريق، وتجميد الأموال المعنية تجاوز 1.2 مليار يوان. ومع ذلك، بالنسبة لتلك الأسر التي فقدت مدخراتها، فإن هذا بعيد عن الكفاية.

تُعتبر هذه القضية تمثيلاً نموذجياً ل"تضليل+البيع الهرمي+غسيل الأموال عبر الحدود"، ولكن ما يميزها هو إدخال عملة مستقرة كقناة للتمويل بشكل شامل. مع تزايد تشديد الرقابة على العملات المستقرة عالميًا، فإن مثل هذه المخططات تتطور باستمرار.

من الضروري أن يبقى المستثمرون حذرين عند مواجهة وعود العوائد العالية. بغض النظر عن كيفية تغليف المنتجات المالية، فإن الوعود بعائدات مرتفعة للغاية غالبًا ما تعني مخاطر كبيرة. عند اتخاذ قرارات الاستثمار، يجب أن يكون لديك فهم كامل للمخاطر المرتبطة، وأن تكون حذرًا تجاه المشاريع "ذات العائد المرتفع" غير المعروفة.